00940募破千億無上限!元大投信罕見發聲 「注意風險承受能力」

財經事
By Ettoday
發布時間:2024-03-13 10:00:00

記者陳瑩欣/台北報導

元大台灣價值高息(00940)自3月11日正式募集起,各大媒體與網路社群對募集規模高度關注,元大投信今(13)日在銀行、證券正式對外營業前發出聲明,強調「募集無上限」,但也呼籲投資人要注意風險承受能力。

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元大投信表示市場持續對募集規模有所臆測,或分享個人資金規劃方式以進行申購之心得。元大投信對此說明,00940在正式經證交所核備成立前,市場所傳任何銷售數字均非正式數據,且元大投信未對個別投資人資金運用提供任何建議,提醒投資前應充分了解產品特性,評估自身風險承受能力,妥善規畫個人財務決策。

元大投信表示,00940為台股ETF,因此無募集額度上限,投資人可於募集期間向各銷售機構申購,如未及參與,亦可於4月1日預計掛牌日起透過各券商買進參與。同時,00940的產品設計是提供投資人從短期價差操作,轉至中長期存股領息的解決方案,可藉此進行指數化紀律投資,分散個股風險並參與台股長期成長,建議投資人應以此作為投資評估。

而針對目前市場所傳之募集規模臆測,元大投信至目前未對市場發布任何00940業績數字,未來將依照相關法令規定,於成立後在官網揭露基金淨值,並預計4月1日掛牌,掛牌前一營業日將公告申購買回清單等交易資訊,以當日結算淨值為掛牌參考價。

00940自開募起市場討論度急速升高,包括各銷售機構多出現開戶、申購人潮,亦有不少投資人分享個人透過解定存、解儲蓄險、申請貸款等方式進行資金調度以申購00940,包括從未進行證券開戶的投資人亦亟欲投入。對此元大投信未對個人動用定存資金、申請貸款投資等決策提供任何建議,並強調基金投資具有波動風險,投資人申購前應詳閱基金公開說明書,充分了解產品特性,理性評估自身風險承受能力。

元大投信持續提醒,高股息ETF除配息率外,選股策略將直接影響投資表現,建議挑選符合自身投資取向之產品,參加配息時也要留意配息率不代表報酬率,ETF所領到的企業所發放股利,均計算於每日淨值之內,無論是否配出

均屬於投資人權益,配息金額會自ETF淨值扣除,宜一併留意淨值之變動。

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【理財最前線】中年失業勞保中斷 選擇老年給付三方案

財經事
鏡週刊
發布時間:2024-03-13 16:30:00

前幾年因為疫情,許多人面臨中年失業、勞保投保年資中斷的問題;倘投保年資逾15年,可選擇一次請領或年金給付,但若一次請領,就無法再成為國民年金被保險人,往後將沒有任何社會保險年金可照顧老後生活,只是勞保破產陰影也讓人擔心。面對這種情況,專家建議可一次請領、不一次請領選在職業工會繼續加保勞保、以及不一次請領參加國保3選項。

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「前幾個月,我收到了勞保局的退保通知,總計過去30年的投保年資,若『一次請領老年給付』可領206萬元;就在收到勞保退保通知後沒多久,國民年金的繳費通知單就來了。但聽說一次領了勞保後,就無法再加保國保,未來沒有任何年金,所以實在不知道現在該不該一次領?」今年50歲的陳小姐,既擔心一次領的勞保老年給付金額不夠養老,又擔心勞保破產,遲遲未做決定。

勞保局解釋,依照《國民年金法》規定,2009年1月1日以後,不論是請領勞保老年年金給付,或一次請領勞保老年給付,只要年資超過15年、且一次領取的金額超過50萬元,自請領勞保老年給付後,就不能參加國民年金保險。不過,若領勞保老年給付前,曾經繳過幾年國民年金保費,65歲後仍能領國民年金,只是必須用給付較差的B式(月投保金額×保險年資×1.3%)計算國保老年年金。

面對現在的狀況,陳小姐有三個選擇:選擇一次請領,不一次請領選在職業工會繼續加保勞保、以及不一次請領參加國保。

專家表示,勞保老年年金領得多,須靠投保年資久、金額高兩條件來達成。
專家表示,勞保老年年金領得多,須靠投保年資久、金額高兩條件來達成。


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