股市經過上半年頻創新高的驚人大漲後,近期進入高檔震盪,但「AI、降息」持續是全球市場兩大焦點,投資人可以選擇高AI含金量的ETF如統一FANG+(00757),搭配高信用評等的長天期美債ETF,透過股債配置趨吉避凶。
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輝達 (Nvidia) 晶片交貨遞延疑慮與靜待財報法說來臨影響,科技股進入整理態勢,但相關出貨只是延宕並非訂單取消。同時,蘋果AI手機、AI機器人題材可期,整體來說,生成式AI遍地開花,各科技巨擘的AI發展持續從雲端走向終端,AI中長期偏多格局不變。投資人不妨趁著震盪之際逢低擇優布局,若擔心波動,可採取定期定額方法克服恐懼。
以高AI含金量「統一FANG+ ETF」為例,各期間定期定額報酬率皆名列前茅,二年、三年、五年更是同類型之冠,適合長線投資。
00757定期定額報酬率(%)
資料來源:晨星,截至2024/7/31。00757為跨國投資股票型-指數股票型-產業類,成立日期2018/11/27。
貨幣政策重返寬鬆,債券ETF也是啟動降息循環後不可或缺的投資標的。市場預期聯準會今年降息幅度將提升,據FedWatch最新數據顯示,有近七成機率9月降息一碼、超過五成預估11月再降一碼、超過四成12月進一步降兩碼,也就是年底前降息幅度上看四碼。
但是,在聯準會降息期間,並不意味債券一定都會漲,投資等級債存在受到發債企業信用風險影響的風險,若不能確定未來的景氣是否步入衰退,建議投資0違約率的美國公債,兼具「進可攻、退可守、降波動」優勢。而美國公債中,長天期公債又因存續期間較長,對利率敏感度更勝短天期公債,為債券投資人搶賺降息財的首選。
目前台灣掛牌的20年以上長天期美國公債ETF共有9檔,對於小資族來說,統一美債20年ETF(00931B)(基金配息來源可能為收益平準金)每張不到一萬六千元就能入手,是同類型商品中投資門檻最低的ETF,方便投資人進行資產配置及調整。親民特性也讓這檔ETF人氣匯聚,據集保結算所統計,00931B掛牌僅一年,受益人數就為長天期美國公債ETF第三大,達到6.82萬人(2024/8/16)。