聯準會利率居高不下,吸引熱愛配息的投資人競相湧入債券ETF,其中又以投資級公司債詢問度最高,近1個月ETF規模及受益人數成長爆增,搶搭債市收益列車,已成了2023年投資顯學;但市面上相關產品五花八門,若偏好穩定收息,該怎麼選才對?
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債券型ETF熱爆!過去債券ETF被當作是法人資產配置的重要工具,包括退休基金、壽險資金皆是債券ETF的主要買盤。不過隨著全球利率環境轉變,高債息誘因也吸引大批散戶進場;過去一個月,債券型ETF規模速迅爆增,受益人數也持續創高。對初入債市的投資人來說,面對五花八門的商品,其實只要掌握二關鍵,就能挑到讓自己滿意的債券ETF。
精算達人怪老子長期布局債券ETF,他以過來人經驗表示:「先問自己主要想賺配息,還是賺價差;如果要的是配息,挑選標的時就要看準殖利率;賺價差,就要看存續期間。只要掌握這兩個關鍵數字,基本上就能選到符合自己需求的標的。」以賺配息為例,債券ETF的持有到期殖利率越高,一般情況下就越符合投資人需求。
由於債券可拿到的利息及本金確定,因此所謂的殖利率是以目前價位,考量未來可拿回的本息所計算出來的年化報酬率;即債券殖利率已評估到未來的現金流,所以殖利率越高,對追求配息的投資人來說越有利。
舉例來說,去年以來債券殖利率在美國暴力升息下飆升,目前投資等級債殖利率更是以5%起跳,高於過去10年平均水準。即將在2月23日除息的00760B(復華FH新興企業債),預定每單位配息金額0.71元,至2月16日平均到期殖利率為6.24%,是近期熱銷的投資等級債ETF中殖利率王。投資人若想鎖定高利,又期待每季都有現金流落袋,可特別留意。