BBB級投等債抗震 00966B追蹤之指數攻守兼備

財經事
By OPEN NEWS開新聞
發布時間:2024-11-04 13:30:00

美國聯準會降息,為企業獲利解開壓力閥,對債市來說是一大順風,但仍須慎防美國總統大選後,財政赤字擴大的風險,因此投資債市要留意報酬率與波動度並重,而投資等級債的企業以大型企業為主,防禦能力較佳,是布局首選。統一投信即將推出統一ESG投等債15+ETF(基金之配息來源可能為收益平準金)(00966B),即瞄準BBB投資等級債,進可攻退可守,再納入ESG好公司債的篩選機制,有助迎接債市新機遇。

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美國9月降息後,不確定性因素較多,美國10年期公債殖利率自9月中跌破3.6%的低點,反彈至逾4.2%,觸及三個月來新高,債市波動劇烈。統一投信表示,美國經濟放緩但仍具韌性,軟著陸路徑明確, 全球利率將維持下行趨勢,債市短線震盪後,長線向上趨勢不變。趁現在利率高原期的後半階段,是掌握債息仍在甜蜜區間的好時機,待債市反彈再迎接資本利得空間,建議可納入具備「隨漲抗跌」優勢的投資等級債。

而選擇投資等級債,多頭時關注報酬率,當行情震盪時,就要兼顧抗震性,波動指標「年化標準差」就是選擇防禦性標的之重要看點,年化波動度愈低,往往愈能展現抗波動的能力。以彭博統計的不同評級之公司債來看(資料期間:2018/12/31~2024/09/18),BBB級投等債的累計報酬率達24.21%,報酬率相對高,遠高於AAA級投等債的11.99%。當市場震盪修正時,BBB評級投等債年化標準差7%,防禦力也相對穩健。

00966B追蹤之指數嚴選信評在BBB評級的公司債,波動度較低,有望在市場震盪提供較多的保護。此外,00966B為月配息ETF,設定為月底領息,將於11/25~11/27募集繳款,募集期間每股15元。統一投信提醒,投資人選擇ETF時,需留意基金配息率與追蹤指數殖利率之差異,亦可觀察相關金融市場的政經議題變化,作為投資布局時的參考依據,金融商品的淨值有可能因各項總經或產業因素變化而上下波動。

各評級投資等級債券報酬率、年化標準差比較

資料來源:彭博,BBB為Bloomberg Baa-rated corporate index、A為Bloomberg A-rated corporate index、AA為Bloomberg Aa-rated corporate index、AAA為Bloomberg Aaa-rated corporate index並經統一投信整理;資料期間:2018/12/31~2024/09/18。標準差是衡量報酬率波動程度的指標,當標準差越高,表示其報酬波動程度越大,風險也越大,故該數值愈小愈好。

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信用卡回饋真的省?10大旅遊優惠絕招快筆記 出國不怕荷包失血

財經事
網路溫度計DailyView
發布時間:2024-11-04 21:30:00

出國旅遊該怎麼無痛省錢?

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隨著年末到來,大家開始關注2025年的連續假期有幾天?據行政院人事總處公布行事曆,明年有長達9天的春假,3日以上連續假期有6個,總放假天數為115日。不少人打算利用長假計畫出國旅遊,但每次出國免不了荷包大失血,該如何在享受美好假期的同時,省下不必要的支出呢?

除了基本行程安排和住宿預訂,學會聰明省錢策略能有效幫你節省花費!《網路溫度計DailyView》透過《KEYPO大數據關鍵引擎》輿情分析系統,盤點網路討論熱度最高的「十大旅遊省錢絕招」,從旅行準備到購物消費,通通都有折扣優惠,快把這些方法筆記起來,省下來的錢就當作下一次的旅費基金吧!

NO.1 善用信用卡回饋

出國想從小地方著手省下旅遊支出,許多網友首推善用信用卡回饋!只要事先了解自己的信用卡回饋比例,並根據自己的旅行習慣來選擇最合適的卡片,就能讓每次消費發揮最大的效益。

像是經常出國旅遊的話,可以考慮那些專為國際消費提供更高回饋的信用卡,目前就有不少家銀行針對海外指定國家,推出實體消費最高享6%回饋。利用這些回饋,就能在購買機票、飯店或其他消費時省下一筆不小的費用。「出國就是要刷卡,有回饋真的省」、「出國玩最好是信用卡為主,現金為輔」、「用信用卡真的比現金划算」。

NO.2 逛旅展撿優惠可樂旅遊提供

聲量高達兩萬五千筆的旅展,是許多人撿便宜的好去處。因參展的旅行業者眾多,所以通常都會提供相當優惠的價格來做促銷。然而,隨著科技的發展,實體旅展逐漸轉為線上形式,它不受時間和地點的限制,只需打開電腦或手機,便可隨時瀏覽優惠,選擇合適的行程。

像可樂旅遊就推出年終線上旅展,除了方便省時外,還能享有旅展限定優惠,其內容包含哈日族最愛的北陸行程,一次走訪宛如童話世界的合掌村、日本三大名園之一的兼六園、以傳統工藝聞名的湯國之森等,旅展限量一口價,每人只要$28,888元;韓國行程也是CP值極高,不只能體驗冬日滑雪樂趣、打卡N首爾塔和松月洞童話街,還能朝聖近日超夯的《黑白大廚》評審白種元品牌餐廳,五日行程優惠價每人只要$18,888起。

此外,宿霧旅遊方案還推出限定優惠價第二人$9,999元、線上旅展訂房也有限時折扣97折、國外自由行每人折300等,超多好康不勝枚舉。網友也紛紛留言表示:「我都利用通勤時間逛線上旅展,超方便的啦」、「不用去實體旅展人擠人很棒」、「旅展優惠讓人好心動,看來是時候該把特休用掉了」。

NO.3 提前購買門票和活動體驗可樂旅遊提供

出國前提早購買門票和活動體驗是一種相當聰明的策略,除了能享有提前預訂的優惠價格外,更能避免排隊購票以節省寶貴的時間。舉例來說,像是KLOOK、KKDay這兩大知名網站都有預訂票券的功能,而且也比現場購票還來得更便宜。

值得一提的是,可樂旅遊這次也有推出早鳥限時減價活動,日本東北之旅包含藏王樹冰纜車、猊鼻溪渡輕舟、松島銀山溫泉、戲雪美食溫泉等五日套裝行程,早鳥可享限定優惠減$2,000元,讓你早買早省錢。網友也狂推:「每次出國我一定都會提前購票」、「一家子出國省下的錢也很可觀」、「早點買真的省很大」。

NO.4 使用機票比價網

機票可以說是旅行中最主要的支出,其價格也經常處於浮動的狀態,有時雖然出發地跟目的地都是相同的,卻會因日期或航班等因素,造成極大的價差。

使用機票比價網的話,可以讓你同時查看多家航空公司的票價,省去逐一查詢的麻煩,例如Skyscanner、FunTime等平台都能進行線上比價,幫你找到最具性價比的航班。另外,建議提前2~3個月訂機票搶早鳥優惠,以及使用與航空公司配合的信用卡賺回饋,這些也都能再省下一筆錢。

NO.5 尋找免花錢的無料景點

出國旅遊不必一味追求昂貴的景點,尋找免費景點同樣能帶來豐富的旅遊體驗。像是公園、廣場、歷史建築等無料景點,往往都是當地文化的縮影,不只能讓你更真切地感受到當地的人文風情和生活方式,也因彈性的參觀時間讓你的行程更加靈活。將免費景點列入行程,絕對是一個顯著減少旅行開支的好方法,重點是還能將省下的錢用於美食或購物上,讓這趟旅程更加充實有意義。網友表示「我很愛去日本的公園走走逛逛,感覺跟台灣的就是不一樣」、「免錢景點就是讚,不用花錢又能體驗在地風情」、「上次我在汝矣島漢江公園賞櫻就待上一整天」。

NO.6 搭乘紅眼航班可樂旅遊提供

紅眼航班通常是指那些在夜間出發、清晨抵達的航班。由於出發時間點不佳,因此這些航班通常票價相對便宜。雖然飛行時間在夜間,但對於很多想省錢的旅客來說,可以利用飛行時間睡覺又能省錢,這也不失為一個好選擇。

像是可樂旅遊推出的泰國行程,除了能嗨玩綠山動物園、四方水上市場、湄南河夜遊船外,還能體驗泰式古法按摩和阿卡薩人妖秀,5+1日套裝行程限量一口價居然只要$19,999元,超優惠價格讓你連續五天玩好玩滿,第六天直接搭乘紅眼班機回國還能順便在飛機上補眠。網友:「我出國都選紅眼班機,有夠省」、「搭紅眼還能直接省旅館費不錯啊」、「把搭紅眼航班省下來的錢拿去買別的東西不香嗎?」

NO.7 利用旅遊訂房網站比價

在計劃旅行時,除了機票外,住宿費用往往也佔據很大一部分預算。如果想比較多家飯店價格又懶得分別搜尋的話,這時就可以利用Airbnb、Booking.com、Agoda等旅遊訂房網站比價,幫你迅速找到各家飯店最划算的價格,不管是國內外訂房都相當實用。

這些平台通常也會提供用戶評論及詳細資訊,讓踩雷的機率變小,避免造成不愉快的住宿體驗。網友紛紛留言表示:「Booking.com通常價格最低,又比agoda多間」、「我都用HOTELS.COM幫朋友訂,累積10晚換自己免費1晚」、「HOTEL有時候真的可以撿到五折的好價格」、「國內官網,出國訂房網」。

NO.8 善用會員制度現金回饋

近年來,許多旅遊相關的網站紛紛推出會員制度,讓大家在享受平台服務的同時,也能順便賺取現金回饋,這樣邊買邊賺的模式實在超划算!

此外,還有不少銀行也與航空公司攜手合作,讓消費者透過刷卡消費來累積哩程點數,藉此兌換免費機票、升艙機會、免費行李托運等各種優惠,這對於經常出差或旅遊的旅客們來說,絕對能省下一筆可觀的金額。「之前兌換點數直接升等商務艙超爽的啦」、「還好訂房之前有先看到活動,我的會員點數全部一次梭哈了」、「有回饋就是香,剛好趁年底請假玩一波。」

NO.9 注意匯率變動

匯率變動對於旅遊預算的影響也是不容忽視的,在匯率較低的時候提前兌換貨幣,是有效節省旅費的方式之一。銀行、機場或當地兌換所這些不同的兌換渠道,匯率和手續費也會有所不同,選擇最有利的方式兌換,能讓你的每一分錢都花得更值得。

另外,線上結匯臨櫃提領是相當值得推薦的好選擇,因其不需要外幣帳戶,可24小時線上操作,所以可以隨時觀察匯率走勢,逢低買進,讓你換越多省越大。不過值得注意的是,換匯完需在期限內提領完成,否則會被加收一筆保管費。網友:「整體來說,我覺得兆豐的線上換匯的匯率比較優」、「最近日幣貶值飛日本玩真的好便宜」、「我都用線上結匯省時又方便。」

NO.10 挑選淡季旅行可樂旅遊提供

出國旅行最大的支出不外乎是機票和住宿的費用。一般來說,在寒暑假和國定假日出遊,相同的行程費用往往會翻倍,導致旅遊成本大幅提高;選擇在淡季出國的話,不只能避免人擠人的窘況,連航空公司和飯店也會祭出超殺優惠吸引遊客,讓遊客能以較低的成本享受高品質的旅遊。

以可樂旅遊來說,不管是要暢玩義大利,或是一次漫遊法國、比利時、荷蘭三個國家,11、12月甚至到明年初跟團嗨玩10天居然只要七萬有找!像是義大利世界文化遺產十日遊,行程除了深度走訪威尼斯、佛羅倫斯、羅馬、米蘭四大名城,還可打卡聞名國際的比薩斜塔、眺望神聖之城梵諦岡,超優惠價格只要$59,900起;而法比荷十日遊則包含羅浮宮、艾菲爾鐵塔、黃金大廣場、阿姆斯特丹運河遊船等33個主要景點,年終回饋價也只要$69,900起。超多指標性夯點都令人忍不住心動,吸引不少網友趁著這波淡季優惠撿便宜。「寒假過年前期間趕緊趁機出國吧」、「淡季出國超爽,不只機票便宜還不用看一堆人頭」、「旺季出國都被當凱子,當然要請特休平日去玩才過癮。」

分析說明

本研究資料由《KEYPO大數據關鍵引擎》輿情分析系統提供,分析時間範圍為2023年10月03日至2024年10月01日,共1年。

《KEYPO大數據關鍵引擎》輿情分析系統係擁有巨量資料,以人工智慧作為語意分析之工具,每月處理1500億以上中文資料的網路社群大數據資料庫,其內容涵蓋Facebook、YouTube、Threads、TikTok、Instagram、新聞媒體、討論區、部落格等網站。本調查針對討論主題相關文本進行分析,並根據網友就該議題之討論,作為本次主題分析與排序依據。

本文所調查之結果,非參考投票、民調、網路問卷等資料,名次僅代表網路討論聲量大小,不代表網友正負評價。

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